匯執(zhí) 作者：袁安駿
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今天跟大家分享一篇筆者2020年年初辦結(jié)的一件執(zhí)行案件，案例導(dǎo)圖如下：
案例情況
我們代理A銀行的不良資產(chǎn)處置案件，債權(quán)本息是7千多萬(wàn)元，債務(wù)人是一鋼鐵商貿(mào)公司，保證人有數(shù)個(gè)關(guān)聯(lián)公司及法定代表人，除債務(wù)人將其對(duì)外占股34%的公司的6%股權(quán)質(zhì)押給A銀行外，我方無(wú)其他抵質(zhì)押物。
同時(shí)，B銀行、C銀行、D銀行也是這個(gè)公司的債權(quán)人，保證人基本一致。
B銀行債權(quán)本息是1.1億元，除債務(wù)人將其對(duì)外占股34%的公司的8.603%股權(quán)質(zhì)押給B銀行外，B銀行對(duì)債務(wù)公司及保證公司的部分房屋、土地還享有抵押權(quán)。
C銀行債權(quán)本息是7千多萬(wàn)元，除債務(wù)人將其對(duì)外占股34%的公司的16%股權(quán)質(zhì)押給C銀行外，C銀行對(duì)債務(wù)公司及保證公司的部分土地及機(jī)械設(shè)備還享有抵押權(quán)。
D銀行債權(quán)本息是2千多萬(wàn)元，除債務(wù)人將其對(duì)外占股34%的公司的3.397%股權(quán)質(zhì)押給D銀行外，也無(wú)其他抵質(zhì)押物，但D銀行已經(jīng)把該債權(quán)的收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給了一公司，收回了損失，達(dá)成協(xié)議只是由其繼續(xù)代持。
以上四家銀行債務(wù)分布在不同法院，均在強(qiáng)制執(zhí)行程序中。在我們接到委托時(shí)，B銀行已啟動(dòng)拍賣(mài)程序，正在對(duì)債務(wù)人及關(guān)聯(lián)公司的房產(chǎn)和土地進(jìn)行評(píng)估；C銀行也已經(jīng)和債務(wù)人進(jìn)行了多輪商談，擬通過(guò)自行處置機(jī)械設(shè)備（價(jià)值1個(gè)多億）來(lái)化解債務(wù)；D銀行因?yàn)橐炎鰝鶛?quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑐鶛?quán)承受人也無(wú)心、無(wú)力推進(jìn)執(zhí)行處置，故暫時(shí)擱置。
執(zhí)行方案
在這個(gè)案件中，我們的角色非常被動(dòng)。我們對(duì)該債務(wù)公司進(jìn)行了全面分析調(diào)查，了解到債務(wù)人對(duì)外投資持有的目標(biāo)公司的股權(quán)是有非常大的價(jià)值的，但如果等其他債權(quán)人逐步實(shí)現(xiàn)了債權(quán)，我們的執(zhí)行處置推進(jìn)將非常困難。我們就先說(shuō)服了這個(gè)債務(wù)公司，讓其配合處置其對(duì)外投資持有的股權(quán)，保住原本的公司主體，棄車(chē)保帥。隨后，牽頭組織債權(quán)人會(huì)議，分析計(jì)算處置當(dāng)前部分抵押物的流拍風(fēng)險(xiǎn)及回款覆蓋率，最終說(shuō)服各個(gè)銀行達(dá)成一致，得出股權(quán)如果能夠成功處置，所有債務(wù)都能完全化解的結(jié)論。
經(jīng)過(guò)多輪的債權(quán)人會(huì)議，我們讓各債權(quán)人及債務(wù)人找到了利益共同點(diǎn)，確定了股權(quán)拍賣(mài)處置法院為成都中院，同時(shí)向其他各債權(quán)執(zhí)行法院商請(qǐng)移交處置權(quán)；選定評(píng)估機(jī)構(gòu)后，排除障礙，順利完成評(píng)估；評(píng)估價(jià)格為8個(gè)多億，與法院商定以7折開(kāi)拍；同時(shí)積極在市場(chǎng)上尋找買(mǎi)家，各家銀行在各個(gè)媒介平臺(tái)、交易機(jī)構(gòu)均做了大力推介，我也多次前往多個(gè)意向買(mǎi)家公司進(jìn)行推介、推演；最終在第二次拍賣(mài)中以4個(gè)多億的價(jià)格成交。2020年2月成交，3月中旬我方收到法院支款。至此，四家銀行的債權(quán)得到完全無(wú)損化解。
復(fù)盤(pán)總結(jié)
該案在之后進(jìn)行多次討論，一致認(rèn)為是命中了核心，賭上了運(yùn)氣并作出了最大的努力，如果股權(quán)拍賣(mài)再次流拍，對(duì)各家銀行來(lái)說(shuō)將是不可承受之重，特別是我方所代理的銀行，此后將毫無(wú)抓手。
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原標(biāo)題： 案例分享：執(zhí)行之劍要命中核心
