來源：園園ABS研究（ID：yuanyuan_abs）

 中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化

信息登記有關(guān)事項(xiàng)的通知

各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會(huì)管經(jīng)營類機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心：

為貫徹落實(shí)國務(wù)院“放管服”政策精神，推進(jìn)簡政放權(quán)，促進(jìn)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，進(jìn)一步優(yōu)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化登記管理流程，銀保監(jiān)會(huì)不再對(duì)信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品備案登記，實(shí)施信貸資產(chǎn)證券化信息登記，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本通知要求進(jìn)行信息集中統(tǒng)一登記。按照規(guī)定向負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)證券化信息登記的管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱信息登記機(jī)構(gòu)）按產(chǎn)品逐筆提交數(shù)據(jù)和資料等，并取得具有唯一性的產(chǎn)品信息登記編碼。受托機(jī)構(gòu)持有產(chǎn)品信息登記編碼，按程序申請(qǐng)發(fā)行。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)對(duì)擬發(fā)行產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)明細(xì)和資產(chǎn)支持證券信息實(shí)施初始登記。信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，其基礎(chǔ)資產(chǎn)和資產(chǎn)支持證券信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行變更登記。信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)和損失等重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)和信息登記機(jī)構(gòu)，并提出應(yīng)對(duì)措施。 

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)信貸資產(chǎn)證券化信息登記內(nèi)部管理。制定健全完善的信息登記管理制度并嚴(yán)格實(shí)施，設(shè)立或者指定專門責(zé)任部門、崗位及人員并明確責(zé)任，嚴(yán)格內(nèi)部操作流程，建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制體系、信息系統(tǒng)和依照有關(guān)規(guī)定設(shè)置的專線報(bào)送網(wǎng)絡(luò)，確保本機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化信息登記工作規(guī)范有序開展。 

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)信貸資產(chǎn)證券化信息登記質(zhì)量管理，確保登記數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，建立嚴(yán)格的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控和責(zé)任追究機(jī)制，持續(xù)監(jiān)控并杜絕遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)和瞞報(bào)等行為。 

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)信貸資產(chǎn)證券化信息登記相關(guān)信息安全管理，依法履行信息保密義務(wù)，不得損害社會(huì)公共利益和客戶及其他相關(guān)方的合法權(quán)益。

六、信息登記機(jī)構(gòu)按照銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定要求，承擔(dān)信貸資產(chǎn)證券化信息登記相關(guān)職責(zé)。包括：

（一）制定并實(shí)施信貸資產(chǎn)證券化信息登記的相關(guān)制度細(xì)則和操作流程，明確登記要素、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)送方式和管理要求等，并將相關(guān)制度細(xì)則和操作流程向銀保監(jiān)會(huì)備案。

（二）受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化信息登記，依照程序進(jìn)行完備性核驗(yàn)，按規(guī)定發(fā)放產(chǎn)品信息登記編碼。同時(shí)，嚴(yán)格持續(xù)實(shí)施信息登記質(zhì)量的監(jiān)督管控，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定實(shí)施信息登記等行為，予以糾正和督促限期整改，開展行業(yè)通報(bào)，情節(jié)嚴(yán)重或者長期存在數(shù)據(jù)登記質(zhì)量問題的，應(yīng)當(dāng)暫停受理和發(fā)放產(chǎn)品信息登記編碼，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。 

（三）嚴(yán)格履行日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和統(tǒng)計(jì)職責(zé)，定期向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送信息登記總體情況、業(yè)務(wù)運(yùn)行情況、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告和其他有關(guān)情況。管理和維護(hù)登記信息，確保信息依法、合規(guī)使用。

（四）建立與信貸資產(chǎn)證券化信息登記相匹配的安全、高效的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，配置符合業(yè)務(wù)系統(tǒng)持續(xù)獨(dú)立、安全、穩(wěn)定運(yùn)行要求的物理場所、設(shè)備設(shè)施和綜合保障，安排專責(zé)部門和專職人員負(fù)責(zé)管理?？茖W(xué)合理配置軟硬件設(shè)施，做好系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)和數(shù)據(jù)日常備份工作，保障系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性和連續(xù)性。持續(xù)加強(qiáng)信息登記自動(dòng)化建設(shè)，不斷提高信息登記效率。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，建立保密制度并采取保密措施，根據(jù)相關(guān)保密要求，設(shè)置不同級(jí)別的查詢權(quán)限，嚴(yán)格履行保密義務(wù)，確保信息安全。 

（五）為銀保監(jiān)會(huì)實(shí)施信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)持續(xù)性監(jiān)管提供支持，配合銀保監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和其他日常監(jiān)管工作。對(duì)履行信貸資產(chǎn)證券化信息登記職責(zé)中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)重大風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為線索，及時(shí)報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。 

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

七、銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎經(jīng)營規(guī)則開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，未按照本通知規(guī)定要求和程序?qū)嵤┬畔⒌怯浖皥?bào)送有關(guān)數(shù)據(jù)和資料、對(duì)監(jiān)管工作形成不利影響的，或者相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為的，銀保監(jiān)會(huì)視情節(jié)可以指導(dǎo)信息登記機(jī)構(gòu)采取糾正措施，或者依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，采取相關(guān)監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰。

八、信息登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履職盡責(zé)，建立并有效實(shí)施嚴(yán)格的履職問責(zé)制度和監(jiān)督機(jī)制，嚴(yán)禁違規(guī)下載、復(fù)制、傳送、使用和篡改登記信息等行為，嚴(yán)禁泄露保密信息。信息登記機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本通知和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定實(shí)施內(nèi)部問責(zé)，銀保監(jiān)會(huì)可依法進(jìn)行問責(zé)。

九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》和《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》（銀監(jiān)辦便函〔2014〕1092號(hào)，以下簡稱《備案通知》）等相關(guān)規(guī)定，履行業(yè)務(wù)資格審批程序。 

十、本通知自2020年11月13日起施行。自本通知施行之日起，《備案通知》中“產(chǎn)品備案登記”的規(guī)定停止執(zhí)行。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已在銀保監(jiān)會(huì)備案，且在本通知施行之日仍存續(xù)的信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行補(bǔ)登記。具體補(bǔ)登記事項(xiàng)由信息登記機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心依照本通知要求履行信息登記機(jī)構(gòu)職責(zé)，負(fù)責(zé)制定發(fā)布實(shí)施細(xì)則和登記工作流程，統(tǒng)籌實(shí)施相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)、測試和培訓(xùn)等工作。

2020年9月30日

（此件發(fā)至銀保監(jiān)分局與相關(guān)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）

注：文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場。

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原標(biāo)題： 重磅|銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化信息登記有關(guān)事項(xiàng)的通知》